Investigaciones anteriores asociadas a lavado de activos
Un impactante operativo de la Policía Federal se concretó este lunes, en pleno centro de Salta Capital: El foco en el Banco Masventas. La familia Dakak, históricamente ligada al comercio, la tecnología y las finanzas en Salta, se encuentra en el centro de la escena luego de un allanamiento en el Banco Masventas.
El operativo no pasó desapercibido, ya que un vehículo del recientemente creado Departamento de Investigaciones (DPI) de la Policía Federal Argentina (PFA), se estacionó frente a la sede central de la entidad bancaria, sobre calle España, entre Mitre y Balcarce, en el corazón de la ciudad, donde estuvo durante varias horas.
Además, se pudo observar en esa transitada arteria de la ciudad, donde están apostados los principales bancos que operan en la provincia, el despliegue de los efectivos con camperas y chalecos de la fuerza, que entraban y salían del edificio.
Durante más de cuatro horas, los investigadores trabajaron en el primer piso del inmueble donde funciona Masventas, y se retiraron cerca de las 15, con carpetas y papeles, entre otros elementos, aunque sin brindar declaraciones a los periodistas que aguardaban alguna información en el acceso.
De las primeras averiguaciones, Gente de Salta supo que se trata de una causa por lavado de activos que tramita en un Juzgado Federal en lo Criminal y Correccional, sin que esté claro aún la jurisdicción.
A pesar de las tareas del personal de la División Unidad Operativa Federal de Salta (DUOF Salta), la entidad crediticia atendió con normalidad al público durante la jornada.
Este operativo se desarrolló este lunes, justo en momentos en que la jueza federal María Romilda Servini de Cubría ordenó decenas de allanamientos en distintos puntos de la ciudad y la provincia de Buenos Aires, en el marco de la causa que investiga a Sur Finanzas, la financiera ligada a la Asociación del Fútbol Argentino (AFA), por maniobras con el dólar blue en las que habrían estado involucradas unas 90 casas de cambio, nueve bancos y unas 200 personas, y en la que el presidente de la AFA, Claudio “Chiqui” Tapia, y el tesorero, Pablo Toviggino, surgen como investigados.
En otra causa en la que se ordenó una serie de allanamientos es la que tiene como principal implicado a Elías Piccirillo, el exmarido de la modelo Jésica Cirio, por presuntas maniobras irregulares con dólares. En el marco de esta investigación, por disposición del Juzgado Nacional en lo Criminal y Correccional Federal 11, a cargo del juez Sebastián Casanello, se desarrollaron esta mañana operativos en distintas entidades financieras de la Ciudad de Buenos Aires y de la provincia de Buenos Aires, incluso en la sede principal del Banco Central de la República Argentina.
La verdad es que no trascendieron más detalles del allanamiento desarrollado en esta jornada, en la sede del banco de capitales salteños, y se aguarda información oficial del Poder Judicial.
La familia Dakak y su vinculación con el Banco Masventas
La historia de los Dakak en Salta está intrínsecamente ligada al desarrollo comercial y financiero de la provincia. El padre de los actuales accionistas del banco, Humberto Dakak, fue un reconocido líder empresarial, ocupando la presidencia de la Cámara de Comercio de Salta entre 1971 y 1972. Posteriormente, José Humberto Dakak, uno de los actuales dueños del banco, continuó el legado familiar presidiendo la misma institución entre 1993 y 1997.
Actualmente, José Humberto Dakak es el presidente de Masventas. Le sigue Carlos Edmundo Dakak como vicepresidente primero, una figura destacada que también formó parte del Consejo Directivo de la Cámara de Comercio e Industria de Salta y fue socio fundador de la Cámara de Desarrollo Inmobiliario, además de tener roles importantes dentro del Banco Masventas como arquitecto y desarrollista. El vicepresidente segundo es Alejandro Marcelo Dakak, quien, junto a Sergio Guillermo Dakak, comparten la misma cantidad de acciones dentro de la estructura del banco.
El allanamiento en el Banco Masventas: Detalles del operativo
La mañana de este lunes se vio alterada por un fuerte despliegue policial en la calle España, entre Bartolomé Mitre y Balcarce, en Salta Capital. Efectivos de la Policía Federal Argentina (PFA) irrumpieron en la zona, generando sorpresa e inquietud entre los transeúntes del concurrido distrito financiero y comercial.
Hasta el momento, no se ha emitido información oficial sobre la causa del allanamiento ni sobre posibles acciones judiciales en curso. Sin embargo, fuentes extraoficiales y medios locales informan que parte del operativo se concentró en el interior del Banco Masventas.
Según los informes, personal del Departamento Federal de Investigaciones ingresó al edificio y se dirigió al primer piso, donde aparentemente se habría ordenado el secuestro de dinero en el marco de una investigación aún no especificada. A pesar del despliegue policial, el banco continuó operando con normalidad en la planta baja, atendiendo al público.
La notable presencia de agentes federales captó la atención de clientes y comerciantes del microcentro, quienes observaron el ingreso de los uniformados a la entidad financiera durante el allanamiento.
El operativo se extendió durante gran parte de la mañana, a la espera de la confirmación de la Justicia Federal para esclarecer el alcance de las medidas implementadas y las razones detrás de esta intervención.
Información clave del operativo en Salta
- Lugar: Calle España, entre Bartolomé Mitre y Balcarce, Salta Capital.
- Entidad Involucrada: Banco Masventas.
- Fuerza a Cargo: Policía Federal Argentina (PFA).
- Estado Actual: En desarrollo; se aguardan precisiones oficiales.
Sobre el banco y otros antecedentes por supuesto lavado de activos
Banco Masventas es hoy una de las principales entidades financieras de origen local del Noroeste Argentino, con una trayectoria de más de 50 años en Salta y Jujuy. Detrás de esa historia se encuentra la familia Dakak, accionista y conductora del banco, que ha sostenido un modelo de gestión basado en el arraigo regional.
La estructura accionaria de Banco Masventas S.A. está integrada por José Humberto Dakak, quien posee el 33,77% del capital social, Carlos Edmundo Dakak con el 26,55%, y Alejandro Marcelo Dakak y Sergio Guillermo Dakak, cada uno con el 19,84%. En conjunto, la familia concentra la totalidad del paquete accionario.
Desde sus orígenes en 1965, cuando MASVENTAS nació como una empresa de crédito para consumo en el centro de la ciudad de Salta, la conducción familiar apostó por un modelo financiero orientado a canalizar el ahorro regional hacia la inversión productiva local. Ese enfoque se mantuvo a lo largo de las distintas etapas de crecimiento: la transformación en compañía financiera, la apertura de la sucursal en San Salvador de Jujuy y, finalmente, la conversión en banco en 2008, tras la autorización del Banco Central de la República Argentina.
La decisión estratégica de convertirse en banco marcó un punto de inflexión. Bajo la conducción de la familia Dakak, Banco Masventas se consolidó como el único banco de capitales locales en Salta y Jujuy.
Con casa central en la ciudad de Salta y presencia en Jujuy, Banco Masventas continúa operando bajo una conducción familiar.
Entre los años 2010 y 2014, el banco fue investigado en materia de prevención de lavado de activos: Con fecha 13 de diciembre de 2010, el Banco Central de la República Argentina notificó a la Entidad sobre la resolución de instruir un sumario al Banco Masventas S.A. en los términos de la Ley N° 21.526, asociado a lo descripto en el apartado. Masventas responde a dicho sumario presentando un descargo incluyendo sus fundamentos, los cuáles se centraron en la nulidad y la prescripción de la acción penal administrativa, pues -no obstante ser calificado como sumario en lo financiero por el BCRA- el objeto de las actuaciones estuvo conformado por supuestas infracciones al sistema de PLAFT, y en la refutación punto por punto de los cargos elaborados por el organismo.
Vehículo de lavado
Diez años después, el 23 de febrero de 2024, El Banco Central produjo una resolució que aseguró que “al transgredir la obligación basal de la política preventiva en cuestión Banco Masventas S.A. se expuso a la posibilidad de ser utilizado como una herramienta para blanquear dinero sucio canalizándolo en el sistema e integrándolo a la circulación de la economía formal. Ello configuró una situación potencialmente peligrosa que no puede ser tolerada por parte del órgano encargado de velar por el correcto y transparente funcionamiento del sistema”.
"A mayor abundamiento, a efectos de meritar la relevancia de las infracciones cometidas por Banco Masventas S.A. y la razonabilidad de la multa que se impone a través de este acto, resulta indispensable reparar en el tratamiento que dichos incumplimientos reciben actualmente bajo el citado Régimen Disciplinario, Texto Ordenado dado a conocer por la Comunicación "A" 6167 complementarias y modificatorias", sostiene la resolución del BCRA.
“A través de esta norma el Directorio de esta Institución -continúa el escrito- difundió el catálogo de las infracciones financieras más recurrentes y la gravedad asignada a cada una de ellas en relación con su afectación al sistema financiero, a terceros y al Estado en general, así como también las multas máximas aplicables a cada infracción”.
Cantidad de cargos infraccionales: "El presente acto versa sobre un único cargo: "Incumplimiento de las normas de prevención de lavado de dinero, vulnerando el principio 'conozca a su cliente' e inadecuada registración de las operaciones de cambio".
c) Relevancia de la normativa incumplida dentro del sistema de normas:
"En este punto se hace presente el elevado grado de importancia de las disposiciones que deber observar
las entidades autorizadas a operar en cambios y por ello sujetas a la supervisión del Banco Central de la
República Argentina, en su carácter de autoridad de aplicación del régimen legal de la materia. Dicha relevancia está directamente relacionada con la gravedad de las consecuencias negativas que genera la actividad que la normativa incumplida tiende a prevenir -lavado de dinero-, en tanto la misma repercute distorsionando la economía (descontrol en los precios y alteración de la oferta y demanda de productos y servicios), desestabilizando mercados financieros y cambiarios (alteración de tasas de interés y del tipo de cambio, vaciamiento de bancos), fomentando la corrupción y la delincuencia al avalarlas indirectamente, circunstancias éstas que ponen en peligro la estructura social e institucional de un país", continúa la resolución 2024-52-E-GDEBCRA-SEFYC#BCRA.
“En efecto, el dinero originado por la realización de actividades ilícitas -por ejemplo, corrupción, malversación de fondos públicos, sobornos, entre otros- requiere ser sometido a un proceso de lavado o de blanqueo que posibilite ocultar su verdadero origen y le otorgue una apariencia lícita. De ese modo puede ser introducido en el circuito legal, circulando en el sistema económico con las consecuencias recién señaladas. Esos procesos se encuentran en continuo desarrollo y han alcanzado gran sofisticación siendo las entidades financieras y cambiarias, entre otras entidades, herramientas sumamente atractivas para su realización”.
El Cargo que nos ocuра - "Iпcunplimiento de las normas de prevención de lavado de dinero, vulnerando el principio 'conozca a su cliente', e inadecuada registración de las operaciones de cambio", no se encuentra contemplado en el catálogo de infracciones toda vez que, en virtud de lo dispuesto en la Resolución UIF N° 229/14 (arts. 1 a 4, 6 y 7), en la actualidad este tipo de transgresiones son sancionadas mediante sumarios instruidos por la Unidad de Información Financiera, aun cuando fueran detectadas por los agentes de supervisión del BCRA e informadas a la UIF en ejercicio de su deber de colaboradores con esa Unidad.
- Esa circunstancia no obsta a que al estar estar a las conclusiones del Considerando V de esta resolución y en su mérito fijar las siguientes sanciones, en los términos del artículo 41, inciso 3), de la Ley de Entidades Financieras N° 21.526:
- A la entidad Banco Masventas S.A. (CUIT N° 30-54061826-3): multa de $ 40.800.000 (pesos cuarenta millones ochocientos mil).
- A los señores José Humberto Dakak (DNI N° 10.493.373), Carlos Edmundo Dakak (DNI N° 11.081.621), Jorge Alejandro López Truninger (DNI N° 12.321.006) у Freddy Ricardo De Singlau (DNI N° 13.835.619): multa de $ 13.264.896 (pesos trece millones doscientos sesenta y cuatro mil ochocientos noventa y seis), a cada uno y al señor Alejandro Marcelo Dakak (DNI N° 14.304.383): multa de $ 6.765.097.